由於STO採預收款項，風險較低，因此比照複委託交易模式，即使有2500萬貸款，只要資產價值有達3000萬，也視為符合資格，不另審查他項權利。

同國證結構型商品專業投資人規範，交易經驗認定包含以下金融商品 : (不含台股及一般ETF)
單項或組合之衍生性金融商品、期貨、保證金交易、認購（售）權證、可轉（交）換公司債、附認股權有價證券、認股權憑證、結構型商品、境外結構型商品、槓桿保證金契約、具衍生性金融商品性質之國內外有價證券及投資型保單。
3種交易經驗情境如下:

1. 任意2種商品，不限制買賣方向
2. 曾買及賣1種商品
3. 權證10筆交易

專業投資人資格無法沿用，不同的業務種類申請專業投資人資格需獨立申請。

交易經驗可以沿用先前在開立其他國證專投戶時提供過的資料，但限於三年內之交易經驗。

若在國證庫存資產已超過3000萬，可以內部系統資料做為財力佐證。財力證明若於一個月內曾開過國證其他專投戶，可以沿用。

發行前 : 設置官方網站STO專區揭露發行人之基本資料，公開說明書，募資期間，募資額度，單位面額等資訊供投資人參考。
發行後 : 定期揭露發行人財報、重大資訊、資金運用情形等。

對發行人進行第三方徵信及盡職調查，發行人須提供「虛擬通貨申請書」 、 「公開說明書」、徵信相關資料。
公開說明書須包含「公司概況及風險事項」、「營運概況」、「發行計畫及執行情形」、「財務概況」及專家意見書 :

1. 資訊技術專家意見書 （就當次發行虛擬通貨所使用資訊技術之安全性等出具意見）
2. 財務專家意見書 （由證券承銷商或非簽證之會計師就發行價格之合理性出具意見）
3. 律師意見書 （就當次發行虛擬通貨是否符合管理辦法規定之虛擬通貨類型，暨募資項目之適法性出具意見）

客戶限以簽訂STO契約書時所約定之國泰世華銀行帳號匯款至指定虛擬帳號。
註1：虛擬帳號資訊於開戶成功通知信件中提供。
註2：申購及買賣之入金帳戶為不同帳戶。
註3：若使用網路銀行匯款超過轉帳限額時，可使用約定之國泰世華銀行帳戶金融卡，透過ATM「繳費/繳稅」功能進行匯款。

初級市場申購：
買：STO顆數x每單位面額
賣：初級市場無賣方

次級市場交易：
買方所付價金 = 成交金額 + 前手息 - 預付稅（前手息10%）
賣方出售所得價金 = 成交金額 + 前手息 - 預付稅（前手息10%）- 證交稅(1‰)

目前客戶可透過以下方式查詢

1. 致電交易專線請交易員協助查詢 (02-2326-9777)
2. 進行申購/交易後，系統寄發即時email給客戶
3. 有進行申購/交易當日，系統自動寄發日對帳單
4. 每月提供月對帳單
5. 交易次日可於集保網站查詢

可至國泰證券網站憑證直通車申請。

可以同一天議價買入&賣出，但不可以借券、融資、融券、先賣再買。

依照現行法規，證券商與客戶議價買賣虛擬通貨，不得向客戶收取手續費。

依照發行人所提供之公開說明書資訊，投資人可於配息日當天下班前收到扣除預扣稅款後之利息，並於到期日當天取得本金加計扣除預扣稅款後之利息。

STO為金融資產，會計科目依公司持有意向及流動性歸類，詳見「具證券性質之虛擬貨之會計議題指引」。

目前僅提供電子對帳單。

在無擔保品的情況下，STO受償順序等同一般債權。目前無法以STO向銀行申請質押。
註 : 受償順序 : 有擔保債 > 無擔保債&STO > 次順位債 > 特別股 > 普通股。

初級市場不得認購對象：

1. 發行人之員工。
2. 與本公司有虛擬通貨發行業務往來公司之董事、監察人、經理人及其配偶及子女。
3. 本公司之母公司及子公司、本公司所屬金融控股公司及金融控股公司之其他子公司。
4. 本公司之母公司及子公司、本公司本身所屬金融控股公司及金融控股公司其他子公司之董事、監察人、經理人及其配偶及子女。
5. 與發行人、本公司具實質關係者。
6. 發行人簽證會計師、其事務所之其他會計師及其配偶。
7. 就公開說明書出具意見書之專家、律師及其配偶。
8. 發行人採權益法評價之被投資公司。
9. 對發行人之投資採權益法評價之投資者。
10. 本公司之董事長或總經理與發行人之董事長或總經理為同一人，或具有配偶或二親等關係者。
11. 受發行人捐贈之金額達其實收基金總額三分之一以上之財團法人。
12. 發行人之董事、監察人、總經理、副總經理、協理及直屬總經理之部門主管。
13. 發行人之董事、監察人、總經理之配偶。
14. 發行人之董事、監察人、總經理之二親等親屬。
15. 本公司之董事、監察人、受僱人及其配偶、二親等親屬。
16. 前各款之人利用他人名義參與應募者（指具證券交易法施行細則第二條規定要件等之實質關係人）。

次級市場買賣限制：目前無限制，但不得違背金控法45條。